“诺昌”集资诈骗7700余万元主犯潘杰一审被判无期
“诺昌”集资诈骗7700余万元主犯潘杰一审被判无期
500余名被害投资人中舟山人有410名
2016年7月15日，表面风光了两年的“互联网金融”公司——诺昌舟山分公司突然关门谢客。500余名被“爆雷”惊醒的投资者发现，他们手里价值7700余万元的投资凭证一夜之间成了“空头支票”。
昨天上午，经过长达9个月的审理，市中级人民法院对诺昌公司非法集资案作出一审判决，诺昌公司实际控制人潘杰被判无期徒刑。
诺昌舟山分公司设立
今年46岁的潘杰是宁波人，高中文化，2005年因犯合同诈骗罪获刑7年。当时没人能料想到，几年后，他还会干下另一起数额更加巨大的诈骗案。
2013年11月，潘杰为骗取民间投资，在上海设立了诺昌公司。8个月后，他指派员工陈辉到普陀东港中昌街开设了上海诺昌舟山分公司。
2014年9月，潘杰赶互联网金融发展大潮，在深圳设立了诺昌互联网公司，之后又指派陈辉设立了深圳诺昌舟山分公司。
陈辉是河南洛阳人，大专文化，潘杰让他做了两家诺昌舟山分公司的负责人，全力在舟山推广售卖诺昌公司旗下“月富宝”“年富宝”等理财产品。
这些理财产品的年收益率为6%至12%不等，按月支付利息。诺昌公司对外宣称，客户投资的钱将用于公司购买大企业的保理债权加以升值，公司会跟客户签订“保理债权转让协议”，保障客户的资金安全。
吸收舟山公众存款8273.5万元
事实上，按照深圳诺昌互联网公司的经营范围，其只能在互联网平台上提供金融中介服务，不能有自己的资金池。然而，“月富宝”“年富宝”做的都是线下业务。
陈辉通过业务员上街发放宣传资料、送客户礼品、召集客户“讲课”等形式，密集宣传公司保理债权理财产品，广泛吸收舟山市民投资。由于诺昌的年收益率看上去风险不大，收益又可观，吸引了不少投资者争相购买。
由于“业绩”出色，2015年上半年，潘杰将陈辉的底薪从每月5000元提到了1万元。另外，公司业务员拉到投资后，可以拿到0.1%的提成。两年里，陈辉赚了40余万元提成。因为有利可图，陈辉的妻子李某（普陀沈家门人）退休后也到公司帮忙，拉到了不少业务员和客户。
短短两年时间，诺昌舟山分公司不断壮大，先后在沈家门、岱山、普陀六横、定海设立了营业部，吸收公众存款累计高达8273.5万元。
幕后老板用吸收来的巨额资金炒股
然而，2016年7月15日，潘杰突然关停了舟山分公司。在投资者的追问下，潘杰发公告称，舟山的这些资金已跟银行合作，投入到一笔15亿元的保理债权中，年底可以兑付本息。
到了年底，投资者却等来了潘杰被抓的消息。2016年12月27日，潘杰因涉嫌集资诈骗罪被逮捕。一同被抓的，还有陈辉等人。
经查，潘杰除了在舟山设立分公司外，还以深圳诺昌互联网公司为母公司，在绍兴、嘉兴和南京设立了3家互联网金融服务分公司。它们都以“保理业务产品”“高利率回报”为诱饵，非法吸收公众存款。
其实大部分投资款进了潘杰的个人账户。事实上，他只跟深圳一家机械公司签订了一个1066万元的保理融资合同，而这家公司还因拖欠融资款被潘杰告上了法院。
靠着“借新还旧”，潘杰共计吸收存款8735.3万元，归还本金111万元，支付利息837.28万元，实际骗取7787.02万元。这些钱被他用于个人炒股、购置房产、支付房租、员工工资、装修、广告宣传、生活消费、投资保理业务等。其中，2015年初，潘杰用吸收来的资金炒股，结果亏了900多万元。
最终资金链断裂，该案案发。
经统计，该案被害投资者达500余人，其中舟山人有410人。单人被骗数额小则数万元，多则两三百万元。其中，不少被害人是诺昌公司业务员的近亲属。
诺昌不但欺骗了投资者，也欺骗了公司员工。诺昌舟山分公司前员工朱某表示，自己2014年大学毕业后在网上投简历找工作，后陈辉让其到公司定海营业部上班。陈辉向其出示了营业执照和深圳保理公司做保理业务的材料，但其查询发现，相关业务仅有2笔，不禁有所怀疑。但陈辉称，企业借钱是商业秘密，不让多看。
而为潘杰充当“急先锋”的陈辉，最终吃了“哑巴亏”。案发后，不少投资者找陈辉追讨本金，他先后替潘杰兑付了90多万元投资款。不仅如此，陈辉的妹妹、父亲也被拉下水，在诺昌公司投资了近250万元，血本无归。
法官提醒投资者理性投资
去年9月29日，市人民检察院指控潘杰犯集资诈骗罪，向法院提起公诉。而陈辉、李某等12名公司员工则被指控犯非法吸收公众存款罪，一同被提起公诉。
今年1月10日，该案在市中级人民法院开庭审理。昨天上午，经过9个月的细致审理后，该案作出一审判决：潘杰因犯集资诈骗罪判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。
陈辉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑7年，并处罚金10万元；李某犯同罪，判处有期徒刑3年，并处罚金8万元；7名从犯犯同罪，被判有期徒刑1至3年，缓刑1至5年；余下3名从犯犯同罪，但有自首、退清非法所得等情节，被免于刑事处罚。
据了解，目前该案追赃到位的资金有限，受偿比例很低。法官希望以此案提醒投资者，对手段多样的非法集资行为要善于进行理性思考和分析，提高风险意识，规避陷阱。
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