工商银行上饶分行以点带面强化反洗钱外部协查

工商银行上饶分行高度重视反洗钱工作，近日接到上级转来中国银联一份辖内某客户疑似电信诈骗的预警提示，对基层行第一时间调查并填报的《中国银联反洗钱、反恐怖融资可疑交易调查反馈表》进行认真审查把关，在肯定基层调查翔实、分析有力、结论可信的同时，发现经办行在“后续措施”和“代办业务”上存在不严谨、不规范问题，通过抓住典型案例解剖麻雀，签发《洗钱风险提示》第二期，进一步加强反洗钱外部协查履职管理。
针对基层外部协查暴露出来的问题和不足，该行通过“晒法规、晒制度”的办法，引导基层干部员工重温《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》以及工银规章（2018）80号、172号等法规制度原文，领悟“了解你的客户”深层内涵，知晓监管倒查制度及违规后果，对可疑客户审慎采取必要、有效后续控制措施，预防反洗钱合规风险。
该行借此机会，提出反洗钱外部协查“三个要”。一要补齐短板。不管客户交易和行为是否可疑，首先搞清楚本行客户身份识别是否做到位，抓住协查机会把客户基本信息补齐；二要谨慎回复。基层行分管领导应对网点会诊结论和后续风控措施进行认真审查、把关，做到所下结论心中有数，后续措施可行有效。市行专业部门接报后，再把第二道关，确保外部协查质量。三要信息互通。遇到疑难问题，聚众智解难题；预判客户涉嫌洗钱，反洗钱牵头部门要及时跟进，掌握新动态。
该行倡导网点柜员在客户（含代理人）身份识别上，主动发挥第二代居民身份证识读器精准、高效作用，快速完成客户（含代理人）第二代居民身份证件联网核查，留下反洗钱履职证据备查。要求基层行组织广大员工，集中学习《洗钱风险提示》第二期，重温相关制度原文，加强反洗钱业务日常检查和监督，不断提高全员反洗钱合规意识和履职能力。
（章雪红报道联系电话15979330999）
2018-8-17

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