公司经营“套路贷”放款数额过亿

开栏语：他们用风清气正，书写着公平正义；他们用铁腕执法，彰显着法治精神；他们用铁骨柔情，秉持着执法为民……他们拥有一个共同的名字——“宁德检察”。今日起，本报将推出“宁德检察一线传真”专栏，带您通过这个窗口走近检察官，认识检察一线工作，聆听检察的动人故事，感知检察官的品格情怀。
宁德新闻网消息（宁德晚报记者 吴宁宁 通讯员 王森） 在福鼎市城区先后开设多家公司，违法从事网络贷款业务，还掌控参与多家网络放贷公司，进行“套路贷”犯罪经营活动，自成立以来累计放款流水达1亿多元。日前，福鼎市检察院依法以敲诈勒索罪、侵犯公民个人信息罪，对特大网络“套路贷”案温某、林某、朱某等24名犯罪嫌疑人批准逮捕。
成立4家公司经营“套路贷”
2016年下半年始，以温某为首的犯罪嫌疑人，先后成立福鼎市财神投资咨询有限公司和仟本投资咨询有限公司、万象投资咨询有限公司、昇信投资咨询有限公司4家公司，招聘犯罪嫌疑人朱某某、郭某某等多名工作人员。该4家公司经营模式相同，均以犯罪嫌疑人章某某设计的“小额贷款系统”为网络平台，采取“借一押一或押二”，以虚高数额押金的名目进行网络放贷业务。每个公司内部按放贷流程分为客服组、风控组、财务组、催收组四个部门。
先由客服组工作人员通过qq群等向网络借款中介获取被害人资料，然后联系被害人，达成借款意向后，要求被害人提供身份证信息、手机服务密码，并通过视频确定是否本人，之后通过“易诚数据”“qq同步助手”等非法获取借款人手机通讯录及通话记录，交给风控组；随后风控组登录被害人的“今借到”等网络借款平台账户，对被害人的还款能力进行审核，实行风险防控，最终确定借款数额、利息及还款周期，一般周期为1~3天，借款利息为45%~49%。再由客服组将上述借款条件告知被害人，被害人同意后，财务组就要求被害人在“有凭证”“今借到”“借贷宝”等网络平台上填写“年利息24%、周期为7天”且“借一押一”的借条，最后通过支付宝、微信等进行放款，被害人实际到手的借款均预扣除利息。
累计放款数额达1亿多元
如被害人逾期不还款，催收组便使用“呼死你”“云呼”软件“轰炸”或群发带有侮辱或裸照p图内容的短信，至其本人及经常联系人手机，给被害人及亲友造成强大心理压力，以达到被害人还款的目的。同时，还存在介绍被害人到该犯罪集团控制的其他3个公司，以借款方式来偿还原先债务的情形，致使被害人的债务被恶意累高。
据了解，2016年7月至2018年案发期间，该4个公司向4000余人放款，累计放款数额达1亿多元。经初步调查得知，该案所涉及的被害人均非宁德籍人士。在立案侦查期间，福鼎市检察院检察长组织业务骨干依法提前介入，充分发挥诉前主导作用，通过提前阅卷、参加案件讨论会等方式，确保每个犯罪嫌疑人的涉罪证据确实充分。在审查逮捕阶段，该院成立专案组专门负责办理此案，并由分管检察长带领办案人员分赴宁德、福鼎两地看守所提审犯罪嫌疑人。目前，该案件正在进一步侦查中。
对此，检察官提醒，如有借款需求时，一定要认清放贷公司是否手续完备、证照齐全。在签定借条等，对于存在不平等条款，应拒绝签字。如果不幸陷入“套路贷”骗局，要注意收集证据，如遭遇电话恐吓、电话骚扰、深夜拍门等暴力，以及各种软暴力催收等情况，要尽快报警，并注意做好通话记录、聊天记录等相关证据的收集和保存工作。
法条链接>>>
《刑法》第二百六十六条规定：诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

---

聊城实现全市第22例造血干细胞捐献 为东阿县首例
大鹏新区教育卫生党委首批“新时代讲习所”揭牌
高新区社会事业局观看《厉害了，我的国》
主打非遗民俗 中外互动竞渡 青田龙舟节彰显民族传统文化魅力
市人社局在局系统组织开展“大学习、大调研、大讨论”活动
公司经营“套路贷”放款数额过亿
临泉县长官镇“三个结合”宣传新型文化 助力脱贫攻坚
这个脑瘫儿童救助项目来广东！省内患儿可申请免费治疗
上海一小学假期作业：写出“家族有过哪些名人功绩”家长质疑
湘潭市召开重点产业项目建设推进工作调度会
耀州区：鸿伟实业荣获全省“三秦帮扶善星”称号
延安市2018年1-9月份财政预算收支情况
石棉327名中小学生参加登山比赛
大英县召开2018年效能建设热线办理政务服务暨党风廉政建设社会评价工作会
福州向世界分享森林城市建设经验
2018全国《荷花颂》诗词楹联大赛启动
徐文坚“七进”宣讲：“让十九大精神深入人心”
“恋爱”8年后，中国医疗器械总部由北京迁至武汉
仓山临江街道开展母乳喂养健康宣传活动
市疾控中心获省手足口病实验室考核优秀